В соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПД/ФТ), организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью, обязаны уделять повышенное внимание операциям, содержащим признаки подозрительности.
Международная и национальная практика показывает, что недвижимость продолжает использоваться в схемах отмывания средств. Высокая ликвидность, возможность перехода прав собственности, оформление на третьих лиц и расчеты наличными создают условия для сокрытия происхождения денег.
Росфинмониторинг выделил ряд признаков, требующих особого внимания риэлторов: сделки с участием участников жилищных программ, расчеты наличными, цена, отличающаяся от рыночной, оплата третьим лицом, нерезидент как сторона сделки, многократная покупка/продажа одним лицом, повторные сделки с одним объектом, несоответствие стоимости недвижимости уровню благосостояния клиента — и другие.
Наличие этих признаков не означает автоматически противоправность сделки, однако их выявление является основанием для углубленного анализа, пересмотра уровня риска клиента и принятия мер в соответствии с требованиями законодательства и внутренними правилами контроля.
Своевременное выявление таких операций способствует повышению эффективности системы ПД/ФТ, снижению рисков вовлечения рынка недвижимости в противоправную деятельность и обеспечению прозрачности сделок.